亚洲是图 民生加银现款宝货币B: 民生加银现款宝货币市集基金(B类份额)基金居品贵寓摘记更新

发布日期：2024-10-25 17:15    点击次数：55

麻豆               民生加银现款宝货币市集基金(B 类份额)                         基金居品贵寓摘记更新                                                 编制日历：2024 年 10 月 21 日                         送出日历：2024 年 10 月 24 日           本摘记提供本基金的遑急信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募评释书等销售文献。 一、居品省略 基金简称       民生加银现款宝货币            基金代码              000371 下属基金简称     民生加银现款宝货币 B          下属基金交游代码          010288 基金管束东谈主      民生加银基金管束有限公司         基金托管东谈主             中国确立银行股份有限公司 基金协议奏效日    2013 年 10 月 18 日     上市交游所及上市日历 - 基金类型       货币市集基金               交游币种              东谈主民币 运作神志       闲居怒放式                怒放频率              每个怒放日                                 运转担任本基金基金经 基金司理       谢志华                  理的日历                                 证券从业日历            2006 年 4 月 6 日                                 运转担任本基金基金经 基金司理       李文君                  理的日历                                 证券从业日历            2007 年 9 月 5 日            《基金协议》奏效后，相接 20 个使命日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者基            金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按期讲述中赐与知道；相接 60 其他         个使命日出现前述情形的，基金管束东谈主应当向中国证监会讲述并建议治理决议，如转            换运作神志、与其他基金磨灭或者拒绝基金协议等，并召开基金份额抓有东谈主大会进行            表决。 注：本基金自 2020 年 9 月 22 日起，加多民生加银现款宝货币 B 类基金份额类别。 二、基金投资与净值阐述 (一) 投资遐想与投资策略 请投资者阅读《招募评释书》第九章基金的投资了解正式情况           在充分闭幕基金钞票风险、保抓基金钞票流动性的前提下，追求杰出事迹比较基准的投 投资遐想           资陈诉，力图已毕基金钞票的稳固升值。           本基金投资于法律端正及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一年以内（含           一年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 投资范围           民银行招供的其他具有精雅无比流动性的货币市集器具。           要是法律端正或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管束东谈主在实行合适           花式后不错将其纳入投资范围。                            民生加银现款宝货币市集基金(B 类份额)基金居品贵寓摘记更新          本基金的投资将以保证钞票的安全性和流动性为基本原则，致力在对国表里宏不雅经济走 主要投资策略   势、货币财政战略变动等身分充分评估的基础上，科学瞻望将来利率走势，择优筛选并          优化设置投资范围内的多样金融器具，进行积极的投资组合管束。 事迹比较基准   七天见告入款利率(税后)          本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收 风险收益特征          益低于股票型基金、混杂型基金、债券型基金。 (二) 投资组结伙产设置图表/区域设置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。 (三) 自基金协议奏效以来基金每年的净值收益率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、基金协议奏效往日/基金份额增设往日的探讨数据按现实存续期计较，不按统统当然年度进行折算。 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售探讨用度 注：本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但出现以下情形之一：（1）当基金抓有的现款、国 债、中央银行单子、战略性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例总共低 于 5%且偏离度为负时；（2）当本基金前 10 名基金份额抓有东谈主的抓有份额总共逾越基金总份额 50%，且本基                         第 2页 共 4页                                 民生加银现款宝货币市集基金(B 类份额)基金居品贵寓摘记更新 金投资组合中现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金 钞票净值的比例总共低于 10%且偏离度为负时；为确保基金稳固运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基 金份额抓有东谈主肯求赎回基金份额逾越基金总份额的 1%以上的赎回肯求（逾越 1%的部分）征收 1%的强制赎回 用度，并将上述赎回用度全额计入基金钞票。基金管束东谈主与基金托管东谈主协商证明上述作念法有害于基金利益 最大化的情形之外。 (二) 基金运作探讨用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费神志/年费率或金额                          收取方 管束费                 0.30%                       基金管束东谈主和销售机构 托管费                 0.08%                         基金托管东谈主 销售事业费               0.01%                          销售机构 审计用度             70，000.00 元                     司帐师事务所 信息知道费            120，000.00 元                    执法知道报刊         基金协议奏效后与本基金探讨的讼师费、诉         讼费、仲裁费、基金份额抓有东谈主大会用度等         不错在基金财产中列支的其他用度按照国度 其他用度                                             探讨事业机构         相关执法和《基金协议》商定在基金财产中         列支。用度类别详见本基金基金协议及招募         评释书或其更新。 注：1、审计用度、信息知道费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终现实 金额以基金按期讲述知道为准。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓偶然代，投资者需开销的运作费率如下表：                     民生加银现款宝货币 B                                   基金运作笼统费率（年化） 抓偶然代                                    0.39% 注：基金运作笼统费率=固定管束费率+托管费率+销售事业费率（若有）+其他运作用度总共占基金逐日平 均钞票净值的比例（年化）。基金管束费率、托管费率、销售事业费率（若有）为基金现行费率，其他运作 用度以最近一次基金年报知道的探讨数据为基准测算。 四、风险揭示与遑急教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能死亡投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。   本基金投资于货币市集器具，可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统性风险。货币市 场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变动。同期为应答赎回进行钞票变 当前，可能会由于货币市集器具交游量不及而靠近流动性风险。 (二) 遑急教唆    中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或保证，也不表                             第 3页 共 4页                                 民生加银现款宝货币市集基金(B 类份额)基金居品贵寓摘记更新 明投资于本基金莫得风险。   基金管束东谈主依照恪尽责守、教悔信用、严慎长途的原则管束和利用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金协议确当事东谈主。   基金居品贵寓摘记信息发生缺欠变更的，基金管束东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的， 基金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获得基金的探讨信息，敬请同期轻柔基金管束东谈主发布的探讨临时公告等。   对于本基金的争议治理神志，请投资者轻柔本基金《基金协议》“争议的处理”部分。 五、其他贵寓查询神志   以下贵寓详见基金管束东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户事业电话 400-8888-388 究诘。 六、其他情况评释   无                             第 4页 共 4页